Les Français consacrent depuis plusieurs années une part toujours plus importante de leur épargne à des investissements financiers, au sein desquels ils privilégient l’assurance-vie.
Les contrats d’assurance-vie constituent en effet un instrument efficace de transmission du patrimoine et bénéficient d’une fiscalité favorable.
Compte tenu notamment du régime fiscal de l'assurance-vie, un horizon de placement de 8 ans est recommandé.
Les objectifs d'un contrat d'assurance-vie peuvent être multiples :
- épargner en toute sécurité lorsque le contrat ou le support est libellé en euro,
- mieux valoriser un capital sur le moyen terme, grâce à une diversification adaptée au profil de l'investisseur,
- assurer la protection du conjoint et de la famille,
- anticiper la baisse de revenus au moment de la retraite,
- préparer la transmission du patrimoine.
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Information sur les contrats d’assurance en déshérence et bilan de l'application de la loi Eckert.
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